Investieren wie ein Nerd,
ohne es zu sein Jetzt in aktiv gemanagte Fonds investieren

Zusammen mit unseren Part­ner­ge­sell­schaften suchen unsere Experten je Fonds­ge­sell­schaft bis zu zehn aktiv ge­managte In­vest­ment­fonds aus. So ent­steht eine besonders attraktive Auswahl von bis zu 30 Fonds. Diese können Sie nach Ihren Such­kriterien filtern und selektieren.

Mindestkriterien der Fonds:

• Fondsgesellschaft ist langjähriger Partner der Consorsbank
• Mindestens 4 Sterne bei der Rating-Agentur Morningstar
• Alter des Fonds mindestens 3 Jahre
• Fondsvermögen ist größer als 50 Mio. Euro

Begriffserklärung:

Performance:

Unter dem Begriff „Performance“ wird weitestgehend die absolute historische Wertentwicklung eines Investments verstanden. Im vorliegenden Beispiel werden die Ergebnisse zunächst nach der 3-Jahres-Performance der Fonds sortiert – eine Änderung der Sortierung kann durch den Nutzer selbst vorgenommen werden. Kosten, die im Zuge des Managements des Fondsvermögens im Zeitraum anfallen (laufende Kosten) und aus diesem gezahlt werden, sind bei der Ausweisung der Performance bereits berücksichtigt. Kosten, die individuell beim Erwerb der Fondsanteile seitens des Käufers anfallen (Ausgabeaufschlag), sind nicht berücksichtigt.

Die Performance schafft somit eine Aussage, welche Wertentwicklung das Fondsmanagement im betreffenden Zeitraum durch seine Anlageentscheidungen für das Fondsvermögen erwirtschaftet hat. Darüber hinaus wird eine Vergleichbarkeit zu anderen Fondsinvestments mit vergleichbarer Anlagestrategie möglich. Gleichzeitig ist zu beachten, dass historische Entwicklungen keine Garantie für die zukünftige Entwicklung des angelegten Vermögens sind.

Risiko:

„Volatilität“ ist ein Risikomaß. Es wird genutzt um die Schwankungsbreite bzw. -intensität eines Fonds in einem gewissen Zeitraum zu messen. Vereinfacht gesagt bedeutet das, je volatiler ein Fonds ist, umso risikoreicher ist er, da der Preis stark schwankt. Eine Kennzahl, die diese Schwankungen in Relation zum Ertrag setzt, ist der sog. SRRI (englisch: Synthetic Risk and Reward Indicator). Er trifft eine Aussage über das mit dem Fonds-Investment verbundene Risiko. Dazu teilt er Fondsinvestments basierend auf historischen Entwicklungen in sieben Risikoklassen ein (ansteigendes Risiko von 1 nach 7). Um diese Kennzahl für Sie als Kunden zu vereinfachen, hat die Consorsbank eine Gruppierung nach dem jeweiligen SRRI vorgenommen. Fonds mit einem SRRI von 1 bis 2 werden in die Risikoklasse „gering“ gruppiert, von 3 bis 5 in „mittel“ und von 6 und 7 in „hoch“.

Konditionen:

Egal ob Einmalanlage oder Sparplan: alle Top-Fonds, bieten wir Ihnen mit einem Ausgabeaufschlag von 1 % an. Die Konditionen im Sparplan sind vorerst befristet bis 31.12.2024.

Somit unterscheidet sich die Preisgestaltung von der gängigen Angebotsstruktur der Consorsbank, bei der Sie meistens einen festen Rabatt (i. d. R. 50 %) auf den jeweiligen Ausgabeaufschlag der Fonds erhalten. Mit dem transparenten Erwerbspreis von 1 % auf die Anlagesumme sind die Kosten für Sie gleich, egal, welchen Fonds Sie erwerben. So können Sie die Investitionsentscheidung unabhängig von den Anschaffungskosten des Fonds treffen.

Mehr zum Thema: „Welche Kosten fallen bei Fonds an – und warum“, lesen Sie in unserem Blog Investmentfonds: Welche Kosten fallen an – und warum?